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贷款调查不尽职 中信银行福建三明分行领40万罚单

时间:20-11-03 21:06    来源:东方财富网

原标题:贷款调查不尽职 中信银行(00998)福建三明分行领40万罚单

银保监会3日公布行政处罚信息公开表显示,中信银行三明分行被罚款40万元。

  来源:银保监会

文号为明银保监罚决字〔2020〕4号的罚单显示,中信银行三明分行主要违法违规事实为贷款调查不尽职。中国银保监会三明监管分局根据《商业银行授信工作尽职指引》第十五条,《固定资产贷款管理暂行办法》第九条、第十一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,于10月26日作出上述处罚。

官网信息显示,中信银行成立于1987年,2007年4月实现A+H股同步上市。中信银行向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、交易银行业务、托管业务等综合金融解决方案,向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务。

今年下半年以来,中信银行旗下多家分/支行先后被罚。

10月23日,银保监会网站披露罚单显示,中信银行北京分行、中信银行如东支行同日被罚,罚款金额合计达140万元。

其中,中信银行北京分行主要违法违规事实为个人经营性贷款业务严重违反审慎经营规则,向监管部门提供的自查报告中隐瞒重要事实,被责令改正,并合计罚款100万元。中信银行如东支行主要违法违规事实为贷后管理严重违反审慎经营规则,被罚款40万元。

10月10日,因员工行为管理失控,发生员工违反职业道德和相关要求从事违法活动的行为,中信银行沈阳分行被罚款50万元。

8月13日,因个人综合消费贷款违规流入资本市场、房地产市场,中信银行海口分行被罚款30万元。8月5日,因连续为无真实贸易背景的票据办理贴现业务,中信银行莆田荔城支行被罚款50万元。8月4日,因办理银行承兑汇票对贸易背景审查不严导致垫款,中信银行武汉分行被罚款30万元。

此外在7月7日,因违规发放贷款,贷款资金回流借款人他行账户,中信银行大连分行被罚30万元。

(文章来源:中新经纬)