中信银行(00998.HK)

中信银行“再惹事”!沈阳一经理偷窥客户密码,转走1000万

时间:20-07-23 20:49    来源:中国经济网

来源:市界  

作者 |王春晓  

编辑 | 朗明  

近日,裁判文书网公布一份判决书,中信银行(00998)一名营业经理偷看客户密码,将客户银行卡内资金转走并用于个人投资。

 

80后金某是中信银行沈阳分行南站支行的营业经理。2015年3月至2018年11月,其将购买中信银行理财产品的5名客户资金不入账,利用客户输入密码之机,偷看客户密码,将客户已经购买成功的理财产品撤单,并将客户银行卡内的资金转入自己的银行卡中。  

根据判决书,5名客户的资金共计1075万元。其中,金某将1000万元用于投资辽宁国鼎资产管理有限公司子公司,从中赚取差额利息约303.63万元,剩余的75万元,则存在金某的银行卡中。  

天眼查资料显示,辽宁国鼎资产管理有限公司成立于2013年,注册资本1000万元,一般经营项目包括资产管理、投资咨询及管理、商务信息、经济信息咨询等。

 

据了解,该公司是一家辽宁本土金融服务机构,涉及地产、矿业、农业、科技、能源、汽车等多个领域。总部位于沈阳市,拥有鞍山分公司、长春分公司、北京分公司,2014年10月,还在香港注册成立香港国鼎财富集团。  

目前,国鼎集团的实控人为徐兴旺,持股比例700万,最终受益人为屈和平,持股比例30%。公司名下还有一家名为北京国鼎金泰投资管理中心(有限合伙)的公司,投资比例98%。  

不幸的是,2019年3月,辽宁国鼎资产管理有限公司资金链断裂,根据裁判文书有关信息,“初步估计受害群众400余人,资产受损金额2亿元左右”。  

金某也未能幸免,而客户的1075万元资金最终也无法归还。  

2019年4月9日,金某到公安机关自动投案,次月被批准逮捕。同年11月,检察院提起公诉。  

法院认为,金某身为银行工作人员,吸收客户资金不入账,数额巨大,造成重大损失,其行为已构成吸收客户资金不入账罪。鉴于其主动投案后能够如实供述犯罪事实,具有自首情节,且自愿认罪认罚,可依法对其从轻处罚。  

最终,金某被判处有期徒刑4年,并处罚款10万元,依法上缴国库。同时,法院责令金某向5名客户退赔1075万元。  

值得关注的是,就在不久前,中信银行还被曝出泄露客户资料。今年5月,脱口秀演员曾公开斥责中信银行泄露个人账户流水,对此,公司紧急道歉,并称员工未按规定办理,对相应员工予以处分,并撤职该支行行长。

  

另外,2014年1月至2017年8月期间,中信银行子公司、分支机构受到行政处罚150多起,累计罚款金额超过1亿元,其中也涉及泄露客户信息。